Usa durante llamadas para dar info rápida al cliente
Datos del Crédito Mejoravit
Resultado para el Cliente
Monto del crédito$50,000
Honorarios Gesti+$10,000
Dinero neto para el cliente$40,000
Pago mensual estimado~$1,030
Tasa anual fija11%
Descuento vía nóminaAutomático
Tip de speech: "Si su crédito es de $50,000, nuestro honorario sería de $10,000 y a usted le quedarían $40,000 netos para su remodelación."
Estrategias Financieras — Ayuda por Desempleo
Resultado
Monto elegible$0
Salario diario integrado$0
Límite (10 UMAs mensuales)$0
Tip de speech: "Con su salario, el monto estimado de ayuda por desempleo sería de $0."
Asesoría de Pensión — Verificar Requisitos
Resultado
Estado—
Edad mínima requerida60 años
Semanas mínimas requeridas500
Costo del servicio: $1,000 MXN por asesoría
Tandex — Simulador de Ahorro
Proyección de Ahorro
Total aportado$0
Rendimientos$0
Total al final del plazo$0
Tasa de rendimiento0%
Tip de speech: "Aportando $0 mensuales durante 6 meses, recibiría $0 al final del plazo."
Scripts de Venta
Primera Llamada - 5 a 7 min
"Buenos días/tardes, ¿hablo con [NOMBRE]? Mi nombre es [TU NOMBRE], le llamo en representación de Gesti+ Corporativo.
Usted solicitó información sobre su crédito Mejoravit y tengo excelentes noticias: ya revisé su caso y tiene un crédito PREAUTORIZADO de hasta [MONTO de tabla de amortización].
¿Tiene un momento para explicarle los detalles?"
Antes de llamar: Obtén la tabla de amortización del cliente. Registra en portal INFONAVIT con correo genérico y teléfono del cliente.
Explicación del Crédito
"Este crédito es de INFONAVIT, se llama Mejoravit Solo para Ti. El dinero se deposita DIRECTO en su cuenta bancaria para que usted compre sus materiales donde prefiera.
La tasa es del 11% anual fija y puede elegir pagarlo en 2, 3, 5, 7 o 10 años. El pago se descuenta automáticamente de su nómina."
Presentación de Honorarios
"Nosotros en Gesti+ le ayudamos con todo el trámite: gestión, papelería, seguimiento con INFONAVIT.
Por ese servicio, nuestros honorarios son del [20%/29%] del monto que le depositen, pero esto usted lo paga DESPUÉS de que ya tenga el dinero en su cuenta. Es decir, no le pedimos nada por adelantado."
Cierre y Ejemplo
"Por ejemplo, si su crédito es de $100,000, nuestro honorario sería de $20,000 [zona 20%] y a usted le quedarían $80,000 netos para su remodelación. ¿Le parece bien?"
"Perfecto, entonces para continuar le voy a enviar la lista de documentos que necesitamos. Una vez que los tenga listos, mi compañero le va a asignar un asesor que lo visitará para firmar el contrato.
Yo le estaré dando seguimiento a todo su trámite. ¿Alguna duda hasta aquí?"
Llamada de Seguimiento - 2 a 3 min
"Hola [NOMBRE], le llamo de Gesti+ para darle seguimiento a su trámite de Mejoravit.
¿Cómo va con los documentos? ... Perfecto, ya está asignado con [NOMBRE ASESOR PRESENCIAL] quien lo contactará para agendar la cita de firma.
Si tiene cualquier duda, aquí estamos. ¿Todo bien hasta ahora?"
Puntos clave: Verificar avance de documentos, confirmar contacto con asesor presencial, resolver dudas, mantener informado.
Manejo de Objeciones
"¿Por qué tengo que pagar comisión?"
"Entiendo su pregunta. Nosotros nos encargamos de TODO el trámite: registro en portal, documentación, seguimiento con INFONAVIT, hasta que el dinero llegue a su cuenta. Además, usted no paga nada hasta que ya tenga el dinero. Es un servicio completo y sin riesgo para usted."
"Déjeme pensarlo"
"Claro, tómese su tiempo. Solo le comento que el crédito preautorizado tiene vigencia y los montos pueden cambiar. ¿Qué información adicional necesita para tomar su decisión?"
"Voy a preguntar en INFONAVIT directamente"
"Perfecto, es su derecho. Solo considere que en INFONAVIT los tiempos pueden ser largos y a veces hay detalles técnicos que complican el proceso. Nosotros ya tenemos la experiencia para agilizar todo."
"No tengo todos los documentos"
"No se preocupe, podemos empezar con lo que tenga y le ayudamos a gestionar lo que le falte. ¿Cuáles documentos le hacen falta? Muchos de ellos se pueden obtener en línea."
"Es mucho el porcentaje de comisión"
"Entiendo que parece un monto importante. Pero piénselo así: usted recibe dinero que no tenía, nosotros hacemos TODO el trabajo, y usted solo paga cuando ya tiene el dinero en la mano. Si usted lo tramitara solo, tendría que invertir tiempo, transporte, y lidiar con la burocracia."
Checklist de Documentos
Requisitos del cliente: Derechohabiente INFONAVIT con relación laboral vigente mín. 2 bimestres, registrado en AFORE (sin cambio en 4 meses), sin crédito INFONAVIT vigente.
Tips para el Asesor Digital
✅ SIEMPRE obtén la tabla de amortización ANTES de llamar
✅ Usa el nombre del cliente durante la llamada
✅ Da la buena noticia primero: "Tiene un crédito PREAUTORIZADO"
✅ Sé transparente con los honorarios desde el inicio
✅ Confirma el envío de documentos por WhatsApp
✅ Haz seguimiento constante hasta el cierre
✅ Registrar portal INFONAVIT con correo genérico y teléfono del cliente
✅ Estado de cuenta debe tener CLABE interbancaria (no bancos STP)
✅ Duración estimada del trámite: 15 a 20 días
Campañas
📥
0Leads Captados
Hoy: 0
💲
$0Costo por Lead
Gasto total: $0
🔄
0%Tasa de Conversión
Contactados: 0
📊
0xROI Estimado
Ventas: 0
Registro de Gasto en Meta Ads
Leads por Día
Leads por Estado
Nuevo0
Contactado0
En Proceso0
Venta Cerrada0
Descartado0
Fuente de Leads
Leads de Landing Page
Fecha
Nombre
Teléfono
Email
Monto Calc.
Fuente
Estado
Acciones
Gestión del Equipo
Configurar Equipo
Personaliza los nombres y credenciales de tu equipo.
Metas Mensuales
Define las metas de ventas y comisiones para cada miembro del equipo.
Crear Nuevo Usuario
Registrar Venta
Historial de Ventas
Fecha
Asesor
Cliente
Producto
Monto
Comisión Asesor
Comisión Coord.
🔒
Ingresa tu PIN
4 dígitos
Mis Finanzas
—
💼
$0Comisión del mes
0 ventas
🏦
$17,000Ingreso base mes
Gestimas $15K + Cliente 2 $2K
📤
$0Gasto fijo del mes
Pagado: $0
✨
$0Saldo final del mes
—
Alertas
Metas 2026
Cada meta es un egreso único en su mes objetivo. ✅ alcanzable / 🔴 no alcanzable según saldo proyectado.
Tabs avanzados (Cashflow día a día, Metas Kanban detallado, Fondos, Proyección 12m) se implementan en sesiones posteriores con compu nueva + WSL.
Gastos Fijos
—
Concepto
Total mes
Pagado
Pendiente
Día
Sin gastos fijos. Agrega uno con + Agregar o usa los datos iniciales de tu Excel.
—
Día
Concepto
Ingreso
Egreso
Saldo acum.
Saldo inicial = saldo configurado en "Ingresos" (default $0). Comisión proyectada = ventas reales del mes en colección sales, distribuida al último día del mes.
Movimiento extra
Configurar ingresos del mes
📍 Si el mes está en curso: escribe lo que tienes en banco HOY. La tabla mostrará solo movimientos pendientes (lo que falta cobrar/pagar de aquí en adelante).
📅 Si el mes es futuro: dejarlo vacío hereda el saldo final del mes anterior.
Si el mes ya tiene ventas reales registradas, se usa esa comisión (puede ser mayor). Si no hay ventas aún, se usa este piso para proyectar.
Útil al cerrar un mes: si dices "abril cierra con $5,896", mayo arranca con ese saldo. Vacío = la app calcula desde ingresos − egresos.
Metas 2026
Cada meta tiene monto, fecha objetivo, ahorrado actual. El Resumen calcula aportación necesaria por mes y la compara con tu sobrante.
Sin metas registradas.
Nueva meta
🛒 Plan de compras de metas
La app calcula automáticamente en qué mes podrás comprar cada meta usando el saldo proyectado del Cashflow + comisiones del mes. Cuando el saldo acumulado alcance el monto de la meta, se considera "alcanzable" en ese mes.
—
(Opcional) Si quieres registrar aportaciones manuales puntuales (ej: ya hiciste un depósito real al fondo de la meta), úsalo aquí. El plan automático arriba ya lo considera.
Aportaciones de —
Fecha
Meta
Monto
Sin aportaciones este mes.
Histórico (últimos 6 meses)
Nueva aportación
Esto actualiza automáticamente el "ahorrado" de la meta seleccionada.
Proyección 12 meses
Mes
Ingreso base
Comisión
Gasto fijo
Sobrante
Saldo acum.
Metas alcanzables
Saldo inicial = saldo del Tab Cashflow. Comisión por mes = monto del escenario seleccionado. Gasto fijo = suma de Tab Gastos. Metas alcanzables = se cumplen ese mes si aportas el sobrante a fondos.
Configurar escenarios de comisión
La comisión es plana por mes. La realidad incluye escalonado y arranque de productos — esto es proyección lineal.
Nuevo gasto fijo
Vacío = todos los meses. 5,7,9,11 = bimestral may/jul/sep/nov.
3,9 = semestral. 12 = solo diciembre.